再次崩溃！币圈又一黑幕：狗狗币盘中暴跌20%

一则公告，监管趋严信号明显，虚拟货币集体跳水。

同一天，最近被马斯克点名的“狗狗币”价格也大幅下挫，跌破0.每块4美元，盘中跌幅扩大至20%。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易投机风险的公告被认为是今日大幅下跌的主要原因。市场将此公告解读为监管收紧。据中国支付清算协会官网5月18日消息账户涉及比特币交易，近日，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯了人民群众的财产安全，扰乱了正常的经济和社会秩序。财务秩序。

公告指出，要加强会员单位自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反相关监管法规和行业自律管理要求的，将采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分。会员按照相关自律规范，并向财务管理部门报告。举报，涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。

数字货币市场集体暴跌

5月19日，数字货币市场再次暴跌。以太坊跌破每块 3200 美元，触及每日低点，当日跌幅超过 5%。比特币跌破每块 40,000 美元，截至发稿时，跌幅超过 12%。

当日，最近被马斯克点名的“狗狗币”价格也大幅下挫，盘中跌幅高达20%。近期的虚拟货币市场在经历了数月的飙升后持续低迷。前期大力“喊单”的马斯克最近也模糊了对虚拟货币的态度，给市场蒙上了一层不确定的阴影。

回顾近期行情，5月16日，因马斯克发表可能抛售比特币的言论，再次受到打击，连续下跌。价格跌破 4.$40,000，7 天下跌 27%。 17日中午，马斯克表示特斯拉没有出售任何比特币。比特币短线拉升，跌幅收窄，重拾4.$40,000。

欧亿研究院首席研究员威廉告诉证券时报记者，其实比特币近期一直处于弱势格局，原因是多方面的。

首先，比特币自去年3月以来的最大涨幅已经超过1600%，市场一定是积累了大量的获利单，而且机构利润更大，获利单套现的压力增加了；

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其二、虽然美联储一直坚持会继续维持目前的超宽松货币政策，但投资者担心通胀可能会以这种方式失控，对此的批评是没完没了，增加了投资者的风险厌恶情绪；

第三，昨天，三大协会联合发文警告市场风险，市场情绪也给出了相应反馈。

从这个角度来看，影响市场的因素从来都不是单一的，而必须是共同努力的结果。以上因素都会对“高位”币价产生负面影响，多重负面因素叠加会导致较大跌幅。

火币集团高级分析师巴里告诉证券时报记者，今天比特币大跌，价格跌至近三个月来的最低点。就时间而言，坠机事件开始于晚上 8 点左右。昨日，继中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易投机风险的公告。中国市场将该公告解释为监管收紧或导致本轮下跌的因素之一。在经历了近期的暴跌之后，市场心态相对脆弱，恐慌情绪不断累积，可能对消息更加敏感。不过，USDT仍有正溢价，本次公告的持续效果还有待观察。

“近期的下跌说明比特币的波动性还是比较大的，其价格受到很多因素的影响，特别是在中国有负面监管消息的情况下，价格会在短期内出现波动。因此，当参与比特币投资加密货币或其他加密资产时，风险控制需要成为第一要务。”巴里说。

值得注意的是，近期市场对美联储收紧流动性的担忧再次出现。美国5月12日晚公布的通胀数据远超预期。 4月CPI同比上涨4.2%，创2008年9月以来新高。PPI同比上涨6.2%，创数据开始以来新高将在 2010 年进行跟踪。美联储副主席克拉里达对高于预期的通胀数据感到惊讶，并表示如果价格压力不是暂时的，美联储将采取行动。

三部门联手阻断和防范虚拟货币交易中的投机风险

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易投机风险的公告。这是今天下跌的主要原因。市场将此公告解读为监管收紧。

据中国支付清算协会官网5月18日消息，近日，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民群众财产安全，扰乱金融秩序。正常的经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布有关事项公告。

公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真实货币，不应也不可用作市场上的货币。用于流通。

开展法币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品等提供信息中介和定价服务，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

这不是政府第一次提出虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。事实上，由于匿名和容易炒作的特点，以虚拟货币名义非法集资、传销的案例层出不穷。

PlusToken，这个“币圈最大案子”，曾一度冲击总市值超过400亿元，就是一个典型的例子。根据江苏省盐城中院终审判决，2018年初，被告人陈波计划在互联网上建立PlusToken平台，以区块链的概念开展传销活动，开发、运营和维护APP并建立一个域名为.

的网站

同时成立PlusToken平台顶级营销团队盛世联盟社区，通过微信群、互联网、不定期举办的会议、音乐会、旅游等方式发布PlusToken平台的介绍、奖金制度、运营情况等.模特等宣传品，虚构夸大平台实力和盈利前景进行宣传推广。

PlusToken平台没有任何实际的商业活动，以互联网为媒介在我国、韩国、日本等国家传播。平台以提供数字货币增值服务为名，号称具备“智能狗搬砖”功能（即同时在不同交易所套利交易赚取差价），但实际上并没有有这个功能。

平台要求参与者通过在线推荐获得平台会员账户，支付价值500美元以上的数字货币作为门槛费，开通“智能狗”，方可获得平台收益。会员按照线下会员数量和投资资金数额分为普通会员、大户、大咖、大神、创作五个等级。平台设置了智能搬砖收入、链接收入、高管收入等三种主要收入方式，用于返利，直接或间接根据开发人员数量和支付金额作为返利依据.

2019年1月，陈波和袁媛为了逃避法律打击，将平台客服团队和汇款团队搬到柬埔寨西哈努克市，继续利用PlusToken平台进行传销活动。

PlusToken平台后台电子数据通过上海晨星电子数据鉴证中心认证：2018年4月6日至2019年6月27日，平台累计注册会员账户2693494个（剔除身份证重复账户） ，其中1,594,871个帐号已通过身份验证，最高级别为3,293。

根据盐城中级人民法院二审判决，本案涉及比特币、比特币现金、达世币、狗狗币、莱特币、以太坊、柚子币、瑞波币等8个虚拟代币。以上8种数字货币按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，折合人民币148亿元。

相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

三大协会联合宣布，金融机构、支付机构等会员单位要切实强化社会责任，不得将虚拟货币作为资产。产品和服务的定价，不得承保虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他虚拟货币相关服务，包括但不限于：为客户提供具有虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币兑换业务；发展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融服务产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；按程序采取限制、暂停或终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达方式，加强客户宣传和警示教育，积极做好虚拟货币相关风险工作。

公告指出，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。并为相关调查和调查提供技术支持和协助。

在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

证券时报记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经历多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过多轮用户确认，平台将用户转账的实际目的难以识别，大部分交易经过反欺诈验证即可完成。

通过银行卡转账更复杂，账户被封的风险更高。更多银行也注意到了通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信银行公告称，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得使用该行账户充值和提取交易资金。 ，买卖比特币和赖特相关交易充值码。 ，相关交易资金不得通过银行账户划转。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得实施比特币相关业务。 2014年4月，招商银行宣布将禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后账户涉及比特币交易，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行、民生银行等也发布了类似公告。

消费者应提高风险防范意识，谨防财产和权益损失

三大协会联合公告称，虚拟货币无真实价值支撑，价格易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

公告提醒，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。