防止非法筹款 - 揭秘虚拟货币诈骗

非法集资

非法集资往往借用“金融创新”的名义来掩饰自己。 目前最常见的非法集资方式有：虚拟货币、伪P2P、众筹、解冻“国有资产”、邮币卡投资、原始股投资等。今天，小编就带大家来聊一聊虚拟货币。

自从比特币问世以来，虚拟货币就进入了公众的视野。 因为这种货币没有固定价格，没有价格限制，7*24小时都可以交易，所以受到了很多投资者的青睐，也有很多投资者从中赚钱。 有了高回报，更多人想通过投资虚拟货币来走捷径致富。 不法分子还有针对性地设计了很多虚拟货币骗局，将比特币等虚拟货币捆绑起来进行虚假宣传，交易模式大同小异，但实际上只是包装后的非法集资。

以虚拟货币升值为噱头的非法集资骗局，往往具有以下三个特点。

非常挑衅的口号

比如“数字货币结算中心”、“全球最大金矿”、“捡钱时代”等，给大众制造一种投资就是致富的错觉；

投资收益单边增加

真实的虚拟货币总量有限，价格波动大，有涨有跌。 然而，非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨，投资者账面资产不断增值。 但一旦骗局无法继续下去，这些假虚拟货币就一文不值；

传销式发展模式

因为是非法集资，入局的投资者往往会通过各种激励措施被鼓励下线。 他们承诺的线下活动越多，奖励就越丰厚。 但一旦破灭，承诺就只是一句空话。

了解虚拟货币，我们来看看央行对虚拟货币的态度

9月4日，央行等7部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》），明确指出代币发行融资本质上是未经批准的、未经批准的非法公开融资。 流通票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 并要求自公告之日起，发行和资助各类代币的组织和个人应当作出清算等安排。

公告的三个要点

ICO类似于数字货币社区的IPO（首次公开募股），是指融资主体通过非法出售和流通代币，向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”。 《公告》对虚拟货币和ICO进行了定性界定，对从事ICO活动的主体作出了明确规定。 以下是《公告》的核心要点：

一：ICO定性：非法融资行为

《公告》称，ICO本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 有关部门将严格执法，坚决治理市场乱象。 如发现涉嫌犯罪，将移送司法机关处理。

二：定性虚拟货币：不具有与货币同等的法律地位

《公告》称比特币众筹骗局揭秘，代币发行融资使用的代币或“虚拟货币”不是货币主管部门发行的，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能和不应作为货币在市场上流通和使用。

三：公众谨防上当受骗

《公告》称，代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险和投资炒作风险。 投资者须自行承担投资风险。 希望广大投资者谨防上当受骗。 对于各类借“币”名义开展的各类非法金融活动，公众应增强风险防范意识和识别能力，及时报告相关违法线索。

前央行行长周小川说，“我们不喜欢制造投机产品比特币众筹骗局揭秘，一夜暴富的幻想不是好事。” 小编提醒投资者谨慎对待虚拟货币，谨防上当受骗！

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