“跑分”团伙4个月内藏匿于住宅楼内，涉案金额达2.6亿元

痴迷于赌博网站的非法洗钱活动，在侥幸逃脱后，他加大了力度，甚至推出了专业的在线“跑分”支付平台。短短四个月，涉案金额达2.6亿元——

这个“跑分”团伙躲在居民楼里

图：检察机关教群众安装国家反诈骗中心App

图：办案检察官远程讯问犯罪嫌疑人

图：办案公诉人核实持卡人重要供述

图：存放作案网银盾牌的储物柜

“刷单”和“跑分”是伴随电信网络诈骗犯罪的衍生犯罪和终端犯罪。他们是国家“破牌”行动的重点。它的存在严重影响了司法机关对网络犯罪的侦查和起诉。并为群众的巨额财产损失进行追索。

为谋取非法利益，金某等人通过“跑分”开展洗钱活动，引入网络支付平台，大量收缴银行结算账户，短短4个月就支付了6亿元以上的结算资金。近日，山东省济南市济阳区检察院以掩盖、隐匿犯罪所得罪对金等13人提起公诉。

亲朋好友加入

三班倒24小时不间断运行

2020年，为谋取非法利益，金某在厦门与他人合作，先后接入多个“跑分”平台，并在网上注册多家店铺，为通过虚假交易方式进行的网络赌博犯罪提供支付结算渠道。赌博网站洗钱. 由于当地警方及时查获此案，不符合刑事立案标准，靳等人未追究刑事责任。

在这次侥幸逃脱中，金不是反思和接受教训，而是准备在另一个地方“大显身手”。

2021年2月下旬，靳靳再次联系线上“七哥”，得知安宝支付平台是一个技术成熟的专业“跑分”平台后，决定引入平台“一展身手”。3月初，他来到山东省济南市济阳区，找到了朋友王和付，并把他们带进了公司。三人后来明确分工：靳负责联系上游“客户”；王负责招聘和评估员工。租赁、购买、借用银行卡；花钱请人租房，购买设备，收发快递，负责物流。很快，他们建立了一个“工作室”

“这份工作很赚钱，我和王、付商量过要雇人来做。” 面对办案检察官的讯问，金说，他们先后从浙江、贵州、山东等地抽调。亲戚朋友来找他们“赚大钱”。靳表姐等3人为客服人员，负责在安宝支付平台上提供收款账户、接收上游资金、给“客户”“up points”；张某等7人担任接单人，负责接收安宝支付平台推送的订单，将资金分散到指定账户，并给予“客户”“跌分”“涨分”“跌分” " 平台上按人民币1元对应1点的比例。靳等人招聘的10名员工，等级固定，职责明确。客服、订货员等实行轮班制，实现24小时不间断作业。

“为了看起来更正式，我们挂上了‘安宝网络有限公司’的牌子。在工作室的门口，但我们并没有真正注册公司。” “工作室的客厅里放了八台电脑取钱。”客厅里银行卡涉嫌洗钱被银行冻结，还有一个专门放网银盾牌的储物柜。每个网格都标有一个数字。网银盾牌用完后，放在相应的格子里。被冻结账户的网银盾牌贴在“停止”标签上。在人物的储藏室里，老板负责处理。”嫌疑人供述道。

据供述，客服会根据老板收集的账户制作文本文件，并随着银行卡更新不断添加和修改。每天上班前，订货人必须检查公司控制的银行账户是否被冻结，并在文本文件中标注“已测试卡”。检测方法是操作银行账户，通过网上银行小额赚钱。这意味着它没有被冻结。

靳等人的“生意”一帆风顺。短短4个月，平台“跑”了2.6亿元。

高薪诱惑

愿意冒险的“员工”

金等人敢于冒险，正是因为“跑分”带来的巨大收益。据靳等人供述，他们的收入来自单次转账手续费和流水8/1000的佣金。正是这种双重利益，让靳等人获利超过100万元。

他们提供给员工的工资也相当可观。记账员基本工资每月5000元，全勤奖金1000元。如转账无误，可额外获得2000元；客服工资更高，至少1万元。因此，即使对资金来源、工作性质存有疑虑，大部分员工还是在高薪的诱惑下选择“坚守岗位”。他们坦言，与之前的工作相比，现在这份工作更轻松，也更赚钱，所以他们冒着风险继续做下去。

为躲避警方及相关部门的监管，靳某等人每次“跑分”洗钱时，都会将大额资金拆分成多笔小资金，再转给诈骗犯罪集团。

分割金额越小，需要的银行卡越多。为此，靳等人向员工承诺，只要为工作室提供个人或亲友的银行卡使用，几张卡就能赚取几份收入。多名员工先后在各大银行申请了多张银行卡，并开通了U盾和网上银行在工作室使用。他们领取月薪和巨额“卡费”。

意外事件

多张银行卡集中交易暴露风险

就在某某靳人沉浸在暴利的喜悦中时，他们的犯罪行为引起了银行监管、公安、电信等部门的关注。

2021年7月上旬，济阳区城泊湖社区频繁出现手机接收银行交易信息的异常信号，这些信号均指向其中一栋居民楼。这一线索引起了公安机关的重视，济南市公安局指派济阳区公安分局进行调查。

调查发现，该楼是由一群南方青年租用的，“安宝网络有限公司” 其经营的未办理工商登记手续。经过周密部署，2021年7月15日，民警在现场进行突击检查，控制了现场进行“跑分”操作的7名犯罪嫌疑人，对仍在显示交易画面的电脑和通讯组。，缴获63个U型盾牌、22部手机和8台电脑。

随后，民警顺着线索，迅速抓获了正在轮班休息的其他四名团伙成员，以及闻风而逃并企图销毁证据的两名主犯金、王。

“根据靳等人的交代，其实他们的‘跑分’行为已经有了预警信号。” 办案检察官、济南市济阳区检察院二检察厅主任刘晓庆告诉记者，比如靳某等人就是在经营“跑分”。当U盾交易数量过多时，要注意合理分配。而且，由于银行卡交易量过大、金额超标、夜间交易量过大等异常现象，多张银行卡已被冻结。在某些情况下，资金来源明显不合法，账户被公安机关冻结，巨额资金无法转出。

为顺利回应银行电话核实，靳某特地制作了一个名为《银行问答》的剧本，员工冒充持卡人，编造从事电商销售的事实，企图逃避。银行监管。为了掩盖自己的违法行为，金某要求上游“客户”不要使用作案时使用的支付卡直接向其平台转账，而是使用转账卡“加分”。

2021年8月20日至9月1日，13名涉案犯罪嫌疑人落网。

受到惩罚

准确判断犯罪性质

作出批准逮捕决定后，刘晓庆与办案民警进行了深入沟通，并根据来源、数量、支付结算资金总额等核心事实，提出了继续侦查和补充侦查的提纲。 ，以及涉案的上游犯罪案件。期间，双方根据核查情况进行了多次沟通，不断调整调查重点。

调查人员走遍全国30多个地方，从12家银行调取150多份明细报表，整理出40多份涉案证据材料，逐案核对，最终确认涉案金额为2.6亿元。

办案人员冲破重重障碍，案情逐渐明朗。如何准确认定犯罪性质，确保量刑对罪？公诉人办案本着主客观一致、罪罚相宜的刑法原则，认为每个犯罪嫌疑人都知道自己是犯罪所得。将巨额资金存入多个账户、使用非个人资金结算账户帮助转移资金、提供银行卡帮助他人转移资金的行为，均符合刑法及有关变相隐匿的司法解释。罪行。

为体现客观公正、宽严相济的刑事政策，检察机关在确定每一犯罪人的角色时，充分考虑其参与时间、工作性质、提供银行卡数量、收益金额等情况。 ，并确定了11名犯罪嫌疑人。作为从犯，将金、王定为主犯，确保以罪论处。经办案公诉人与犯罪嫌疑人及其辩护人充分沟通，13名犯罪嫌疑人全部自愿认罪，并在宣誓书上签字。

检察官的声明

谨防“跑分”帮派陷阱

□山东省济南市济阳区检察院副检察长陈庆龙

所谓“跑分”，其实是专门为电信网络诈骗、赌博等上游犯罪搭建平台，利用微信、支付宝、银行卡网银、线下存取款等方式进行高频导流的犯罪行为。和洗钱被盗资金。对于行为，参与者将被追究刑事责任。

一方面，不要相信网上高价购买银行卡的信息，当亲友以“借”的名义使用银行卡时要提高警惕。因为，这个时候，你提供的银行账户可能会成为帮助不法分子“跑分”的工具。如果账户涉嫌犯罪，涉案账户将被公安机关冻结，户主个人信用报告受到严重影响的，将受到法律制裁。

另一方面，要高度警惕招聘平台和微信群中高薪的不切实际诱惑，尤其是工作不难但工资高的订餐员、客服人员等招聘信息。可能是“跑分”组在招人。由于“工作时间自由”、“工作内容单一”、收入高，吸引了大学生、全职妈妈等空闲时间较多的群体参与。参与其中的人逐渐成为“跑分”群体的“工具人”。

希望广大公众时刻保持清醒头脑，认真区分电信和网络诈骗犯罪的特征银行卡涉嫌洗钱被银行冻结，保护好个人隐私信息。如遇到类似事件，请勿参与，并向公安机关提供相关信息，尽快遏制“跑分”群体的违法犯罪行为，为创建健康网络贡献力量环境和良性金融秩序。